Kikokotoo cha Mapato Yenye Uzito wa Fedha

Kuhusu kikokotoo hiki

Kiwango cha marejesho chenye uzito wa fedha (MWRR) — pia huitwa marejesho yenye uzito wa dola — ni kipimo cha utendaji wa uwekezaji cha mtindo wa IRR ambacho huzingatia ukubwa na muda kamili wa mitiririko ya fedha inayoingia na kutoka kwenye mkusanyiko wa uwekezaji (katika toleo hili lililorahisishwa, mchango mmoja unaodhaniwa kutua katikati ya kipindi), tofauti na marejesho yenye uzito wa muda yanayotumika kulinganisha mameneja wa mifuko, ambayo huondoa kabisa athari ya michango na uondoaji wa fedha. MWRR hupatikana kwa kutafuta kiwango kimoja cha punguzo ambacho kwacho thamani ya sasa ya mitiririko yote ya fedha (salio la mwanzo, michango au uondoaji wowote wa katikati ya kipindi, na salio la mwisho) hufikia sifuri, kwa kawaida kupitia utatuzi wa mzunguko wa kugawanya katikati au njia ya Newton badala ya kanuni ya moja kwa moja.

Wawekezaji binafsi, washauri wa masuala ya fedha, na wapangaji wa kustaafu hupendelea MWRR kwa sababu huakisi kile kilichotokea kwa hakika kwa fedha za mwekezaji mwenyewe — iwapo uliongeza mchango mkubwa muda mfupi kabla ya soko kupanda, MWRR hukupa sifa kwa uchaguzi huo mzuri wa muda, ambapo marejesho yenye uzito wa muda hayangefanya hivyo. Hii huifanya kuwa namba yenye maana zaidi kibinafsi kwa mtu anayeuliza ‘akaunti yangu halisi ilifanya vipi,’ tofauti na ‘mkakati wa msingi ulifanya vipi bila kujali muda wa mitiririko yangu ya fedha.’

Kikokotoo hiki huchukua salio lako la mwanzo, mchango unaodhaniwa kutolewa katikati ya kipindi, salio lako la mwisho, na idadi ya miaka, kisha hutumia utatuzi wa kugawanya katikati wa mtindo wa IRR kurudisha marejesho yako ya mwaka yenye uzito wa fedha.