Kalkulator ng Money-Weighted na Kita

Tungkol sa calculator na ito

Ang money-weighted rate of return (MWRR) — tinatawag ding dollar-weighted return — ay sukat ng takbo ng pamumuhunan na kaugali ng IRR at isinasaalang-alang ang laki at panahon ng mga cash flow na pumapasok at lumalabas sa isang portfolio (sa pinasimpleng bersyong ito, iisang ambag na ipinapalagay na dumarating sa gitna ng panahon), di-gaya ng time-weighted return na ginagamit sa paghahambing ng mga tagapamahala ng pondo, na ganap na tinatanggal ang epekto ng mga ambag at pag-withdraw. Nalulutas ang MWRR sa pamamagitan ng paghahanap ng iisang discount rate kung saan ang kasalukuyang halaga ng lahat ng cash flow (panimulang balanse, anumang ambag o pag-withdraw sa gitna ng panahon, at pangwakas na balanse) ay nagiging zero, karaniwang sa pamamagitan ng paulit-ulit na bisection o ng paraang Newton sa halip na isang saradong pormula.

Mas gusto ng mga indibidwal na mamumuhunan, ng mga tagapayo sa pananalapi, at ng mga tagaplano ng pagreretiro ang MWRR dahil ipinapakita nito kung ano talaga ang nangyari sa sariling pera ng mamumuhunan — kung nagdagdag ka ng malaking ambag bago mismo umangat ang merkado, kinikilala ka ng MWRR sa magandang timing na iyon, samantalang hindi iyon gagawin ng time-weighted return. Ito ang dahilan kung bakit mas may personal na katuturan ang numerong ito para sa isang nagtatanong ng ‘gaano kaganda ang naging takbo ng aktuwal kong account,’ sa halip na ‘gaano kaganda ang naging takbo ng pinagbabatayang estratehiya anuman ang timing ng aking cash flow.’

Kinukuha ng calculator na ito ang iyong panimulang balanse, ang isang ambag na ipinapalagay na ginawa sa gitna ng panahon, ang iyong pangwakas na balanse, at ang bilang ng mga taon, pagkatapos ay gumagamit ito ng bisection na kaugali ng IRR upang ibigay ang iyong money-weighted na taunang kita.