Kalkulatori i Kthimit të Peshuar sipas Parasë

Rreth kësaj llogaritëseje

Norma e kthimit e peshuar sipas parasë (MWRR) — e quajtur edhe kthim i peshuar sipas dollarit — është një matës i performancës së investimit i tipit IRR, që merr parasysh madhësinë dhe kohën e saktë të flukseve të parasë që hyjnë e dalin nga një portofol (në këtë version të thjeshtuar, një kontribut i vetëm që supozohet se bie në mesin e periudhës), ndryshe nga kthimi i peshuar sipas kohës që përdoret për të krahasuar menaxherët e fondeve dhe që e heq krejtësisht efektin e kontributeve e të tërheqjeve. Ky kthim gjendet duke kërkuar normën e vetme të skontimit me të cilën vlera aktuale e të gjitha flukseve të parasë (balanca fillestare, çdo kontribut ose tërheqje në mes të periudhës dhe balanca përfundimtare) del zero, zakonisht përmes një zgjidhjeje iterative me përgjysmim ose me metodën e Njutonit, e jo përmes një formule të mbyllur.

Investitorët individualë, këshilltarët financiarë dhe planifikuesit e pensionit e preferojnë kthimin e peshuar sipas parasë sepse ai pasqyron atë që i ndodhi vërtet parasë së vetë investitorit — nëse shtuat një kontribut të madh pak para një ngritjeje të tregut, ky matës jua njeh atë kohëzgjedhje të mirë, ndërsa kthimi i peshuar sipas kohës nuk do ta bënte. Kjo e bën numrin personalisht më të rëndësishëm për dikë që pyet ‘sa mirë eci në të vërtetë llogaria ime’, ndryshe nga ‘sa mirë eci strategjia në themel, pavarësisht kohës së flukseve të mia të parasë’.

Ky kalkulator merr balancën tuaj fillestare, një kontribut që supozohet se bëhet në mesin e periudhës, balancën tuaj përfundimtare dhe numrin e viteve, pastaj përdor një zgjidhje me përgjysmim të tipit IRR për të kthyer kthimin tuaj vjetor të peshuar sipas parasë.