Reiknivél fyrir fjárvegna ávöxtun

Um þessa reiknivél

Fjárvegin ávöxtun (MWRR) — einnig kölluð fjárhæðarvegin ávöxtun — er mælikvarði á árangur fjárfestinga í ætt við innri ávöxtunarkröfu sem tekur tillit til stærðar og tímasetningar greiðsluflæðis inn í og út úr verðbréfasafni (í þessari einfölduðu útgáfu einnar innborgunar sem gert er ráð fyrir að falli á miðju tímabilinu), ólíkt tímaveginni ávöxtun sem notuð er til að bera saman sjóðstjóra og hreinsar áhrif innborgana og úttekta alveg burt. MWRR er leyst með því að finna þá einu núvirðingarkröfu þar sem núvirði alls greiðsluflæðis (upphafsstöðu, innborgana eða úttekta á miðju tímabili og lokastöðu) stendur í núlli, yfirleitt með ítrekunaraðferð á borð við helmingunarleit eða aðferð Newtons fremur en með lokaðri formúlu.

Einstakir fjárfestar, fjármálaráðgjafar og lífeyrisráðgjafar kjósa MWRR því hún endurspeglar hvað raunverulega gerðist með fé fjárfestisins sjálfs — ef þú lagðir inn stóra fjárhæð rétt fyrir uppsveiflu á markaði skrifar MWRR þá góðu tímasetningu þér til tekna, en tímavegin ávöxtun gerir það ekki. Þetta gerir hana að þeirri tölu sem skiptir hvern og einn meira máli þegar spurt er ‚hvernig gekk reikningnum mínum í raun‘ fremur en ‚hvernig gekk undirliggjandi stefnu, óháð því hvenær ég lagði inn og tók út‘.

Þessi reiknivél tekur upphafsstöðu þína, innborgun sem gert er ráð fyrir að sé innt af hendi á miðju tímabilinu, lokastöðu þína og fjölda ára og notar síðan helmingunarleit í ætt við innri ávöxtunarkröfu til að skila fjárveginni árlegri ávöxtun þinni.