ფულით შეწონილი შემოსავლიანობის კალკულატორი

ამ კალკულატორის შესახებ

ფულით შეწონილი უკუგების ნორმა (MWRR) — რომელსაც დოლარით შეწონილ უკუგებასაც უწოდებენ — ინვესტიციის შედეგიანობის IRR ტიპის საზომია, რომელიც პორტფელში შემავალი და მისგან გამომავალი ფულადი ნაკადების ზუსტ ოდენობასა და დროს ითვალისწინებს (ამ გამარტივებულ ვერსიაში ესაა ერთადერთი შენატანი, რომელიც პერიოდის შუაში განხორციელებულად მიიჩნევა), განსხვავებით დროით შეწონილი უკუგებისგან, რომელიც ფონდის მმართველების შესადარებლად გამოიყენება და შენატანებისა და გატანების ეფექტს სრულად აცლის. MWRR მაჩვენებელი იმ ერთადერთი დისკონტირების განაკვეთის მოძებნით მიიღება, რომლის დროსაც ყველა ფულადი ნაკადის (საწყისი ნაშთი, პერიოდის შუაში განხორციელებული შენატანები ან გატანები და საბოლოო ნაშთი) მიმდინარე ღირებულებათა ჯამი ნულის ტოლი ხდება — ჩვეულებრივ დახურული ფორმულის ნაცვლად ნახევრად გაყოფის ან ნიუტონის მეთოდის იტერაციული ამოხსნით.

ინდივიდუალური ინვესტორები, ფინანსური მრჩევლები და საპენსიო დაგეგმვის სპეციალისტები MWRR მაჩვენებელს ანიჭებენ უპირატესობას, რადგან ის ასახავს იმას, რაც რეალურად მოხდა ინვესტორის საკუთარ ფულთან — თუ დიდი შენატანი ბაზრის ზრდის წინ შეიტანეთ, MWRR ამ კარგ დროულობას დაგიფასებთ, დროით შეწონილი უკუგება კი — არა. სწორედ ამიტომ ეს უფრო პირადად რელევანტური რიცხვია მისთვის, ვინც კითხულობს: „რამდენად კარგად იმუშავა ჩემმა რეალურმა ანგარიშმა“, და არა: „რამდენად კარგად იმუშავა თავად სტრატეგიამ ჩემი ფულადი ნაკადების დროულობის მიუხედავად“.

ეს კალკულატორი იღებს თქვენს საწყის ნაშთს, პერიოდის შუაში განხორციელებულად მიჩნეულ შენატანს, საბოლოო ნაშთსა და წლების რაოდენობას, შემდეგ კი IRR ტიპის ნახევრად გაყოფის ამოხსნით გიბრუნებთ ფულით შეწონილ წლიურ უკუგებას.