Pinigais svertinės grąžos skaičiuoklė

Apie šią skaičiuoklę

Pinigais svertinė grąžos norma (MWRR) — dar vadinama doleriais svertine grąža — yra IRR tipo investicijų rezultatų matas, kuris įvertina į portfelį įeinančių ir iš jo išeinančių pinigų srautų dydį bei laiką (šioje supaprastintoje versijoje — vienas įnašas, laikomas atliktu laikotarpio viduryje), skirtingai nei fondų valdytojams lyginti naudojama laiku svertinė grąža, kuri įnašų ir išėmimų poveikį visiškai pašalina. MWRR randama ieškant vienos diskonto normos, kuriai esant visų pinigų srautų (pradinio likučio, bet kokių laikotarpio viduryje atliktų įnašų ar išėmimų ir galutinio likučio) dabartinė vertė susilygina su nuliu, paprastai taikant iteracinį pusiaukirtos ar Niutono metodo sprendimą, o ne uždaros formos formulę.

Individualūs investuotojai, finansų patarėjai ir pensijų planuotojai renkasi MWRR, nes ji atspindi tai, kas iš tikrųjų nutiko paties investuotojo pinigams — jei didelį įnašą įnešėte prieš pat rinkos pakilimą, MWRR įskaito jums tą gerą laiko pasirinkimą, o laiku svertinė grąža to nedarytų. Todėl būtent šis skaičius yra asmeniškai aktualesnis tam, kuris klausia „kaip iš tikrųjų pasirodė mano sąskaita“, o ne „kaip pasirodė pati strategija, nepriklausomai nuo mano pinigų srautų laiko“.

Ši skaičiuoklė paima jūsų pradinį likutį, įnašą, laikomą atliktu laikotarpio viduryje, galutinį likutį ir metų skaičių, tada IRR tipo pusiaukirtos metodu apskaičiuoja jūsų pinigais svertinę metinę grąžą.