Naudas svērtās atdeves kalkulators

Par šo kalkulatoru

Naudas svērtā atdeves likme (MWRR) — saukta arī par dolāra svērto atdevi — ir IRR tipa ieguldījumu snieguma mērs, kas ņem vērā naudas plūsmu apjomu un laiku portfelī un no tā (šajā vienkāršotajā versijā — vienu iemaksu, kas pieņemta perioda vidū), atšķirībā no laika svērtās atdeves, ko izmanto fondu pārvaldnieku salīdzināšanai un kas iemaksu un izņemšanu ietekmi izslēdz pilnībā. MWRR atrod, meklējot vienīgo diskonta likmi, pie kuras visu naudas plūsmu (sākuma atlikuma, jebkādu perioda vidū veiktu iemaksu vai izņemšanu un beigu atlikuma) pašreizējā vērtība summējas nullē, un to parasti dara ar iteratīvu bisekcijas vai Ņūtona metodes risinājumu, nevis ar slēgtas formas formulu.

Individuālie investori, finanšu konsultanti un pensijas plānotāji dod priekšroku MWRR, jo tā atspoguļo, kas patiešām notika ar paša investora naudu — ja jūs veicāt lielu iemaksu tieši pirms tirgus kāpuma, MWRR ieskaita jums šo labo laika izvēli, savukārt laika svērtā atdeve to nedarītu. Tas padara to par personiski nozīmīgāku skaitli tam, kurš jautā ‘cik labs bija mana faktiskā konta sniegums’, nevis ‘cik labs bija pamatā esošās stratēģijas sniegums neatkarīgi no manu naudas plūsmu laika izvēles’.

Šis kalkulators ņem jūsu sākuma atlikumu, iemaksu, kas pieņemta kā veikta perioda vidū, jūsu beigu atlikumu un gadu skaitu, pēc tam ar IRR tipa bisekcijas risinājumu atgriež jūsu naudas svērto gada atdevi.