Калкулатор новчано пондерисаног приноса

О овом калкулатору

Новчано пондерисана стопа приноса (MWRR) — која се назива и доларски пондерисани принос — јесте мера успешности улагања у стилу интерне стопе приноса која узима у обзир величину и време новчаних токова у портфолио и из њега (у овој поједностављеној верзији, једну уплату за коју се претпоставља да пада на средину периода), за разлику од временски пондерисаног приноса који се користи за поређење управљача фондовима и који потпуно уклања утицај уплата и исплата. Новчано пондерисани принос добија се тражењем јединствене дисконтне стопе при којој садашња вредност свих новчаних токова (почетно стање, све уплате или исплате у току периода и завршно стање) даје нулу, обично итеративним поступком половљења интервала или Њутновом методом, а не затвореном формулом.

Појединачни инвеститори, финансијски саветници и планери пензије дају предност новчано пондерисаном приносу јер он одражава оно што се заиста догодило са инвеститоровим сопственим новцем — ако сте додали велику уплату непосредно пре раста тржишта, новчано пондерисани принос вам признаје добро одабран тренутак, док временски пондерисани принос то не би учинио. То га чини лично важнијим бројем за некога ко пита „колико је заиста добро прошао мој рачун”, за разлику од „колико је добро прошла сама стратегија, без обзира на време мојих новчаних токова”.

Овај калкулатор узима ваше почетно стање, уплату за коју се претпоставља да је извршена на средини периода, ваше завршно стање и број година, па поступком половљења интервала у стилу интерне стопе приноса враћа ваш новчано пондерисани годишњи принос.