Kalkulator Pulangan Berwajaran Wang

Mengenai kalkulator ini

Kadar pulangan berwajaran wang (MWRR) — juga dipanggil pulangan berwajaran dolar — ialah ukuran prestasi pelaburan bergaya IRR yang mengambil kira saiz dan masa yang tepat bagi aliran tunai masuk dan keluar daripada sesebuah portfolio (dalam versi ringkas ini, satu sumbangan tunggal yang dianggap berlaku pada pertengahan tempoh), tidak seperti pulangan berwajaran masa yang digunakan untuk membandingkan pengurus dana, yang menyingkirkan sepenuhnya kesan sumbangan dan pengeluaran. MWRR diselesaikan dengan mencari kadar diskaun tunggal yang menjadikan nilai kini semua aliran tunai (baki permulaan, sebarang sumbangan atau pengeluaran pertengahan tempoh, dan baki akhir) bersih menjadi sifar, lazimnya melalui penyelesaian bahagi dua berulang atau kaedah Newton dan bukannya formula bentuk tertutup.

Pelabur individu, penasihat kewangan, dan perancang persaraan lebih suka MWRR kerana ia mencerminkan apa yang sebenarnya berlaku kepada wang pelabur itu sendiri — jika anda menambah sumbangan besar tepat sebelum pasaran melonjak, MWRR memberikan anda kredit atas masa yang baik itu, manakala pulangan berwajaran masa tidak. Ini menjadikannya angka yang lebih relevan secara peribadi bagi sesiapa yang bertanya ‘sejauh mana prestasi sebenar akaun saya’, berbanding ‘sejauh mana prestasi strategi asasnya tanpa mengira masa aliran tunai saya’.

Kalkulator ini mengambil baki permulaan anda, satu sumbangan yang dianggap dibuat pada pertengahan tempoh, baki akhir anda, dan bilangan tahun, kemudian menggunakan penyelesaian bahagi dua bergaya IRR untuk memberikan pulangan tahunan berwajaran wang anda.