Calculadora do Ratio de Cobertura do Fluxo de Caixa

Sobre esta calculadora

Esta calculadora obtén a ratio de cobertura do fluxo de caixa como fluxo de caixa operativo ÷ débeda total. Unha ratio de 0,25 significa que a empresa xera efectivo operativo suficiente nun ano para amortizar por completo un cuarto da súa débeda total: canto máis alta é a ratio, con máis comodidade podería a empresa saldar as súas obrigas só coas operacións en curso, sen refinanciarse nin vender activos.

Os prestamistas e os analistas de bonos úsana como comprobación básica de solvencia ao conceder un préstamo ou cualificar unha débeda, porque considera o efectivo realmente xerado e non os beneficios contables, que poden ser positivos aínda que a empresa estea curta de efectivo. Unha ratio que baixa ao longo de varios trimestres é un sinal de alerta temperá que os equipos de crédito sinalan moito antes de que unha empresa deixe de pagar.