Rechner für die Cashflow-Deckungsquote

Über diesen Rechner

Dieser Rechner berechnet die Cashflow-Deckungsquote als operativer Cashflow ÷ Gesamtschulden. Eine Quote von 0,25 bedeutet, dass das Unternehmen in einem Jahr genug operativen Cashflow erzeugt, um ein Viertel seiner gesamten Schulden vollständig zu tilgen — je höher die Quote, desto müheloser könnte ein Unternehmen seine Verpflichtungen allein aus dem laufenden Geschäft abbauen, ohne Refinanzierung oder den Verkauf von Vermögenswerten.

Kreditgeber und Anleihenanalysten nutzen sie als zentrale Prüfung der Zahlungsfähigkeit bei der Vergabe eines Kredits oder der Bewertung von Schulden, weil sie das tatsächlich erzeugte Geld betrachtet statt buchhalterischer Gewinne, die positiv sein können, obwohl ein Unternehmen knapp bei Kasse ist. Eine Quote, die sich über mehrere Quartale hinweg abwärts entwickelt, ist ein Frühwarnzeichen, das Kreditteams lange markieren, bevor ein Unternehmen eine Zahlung versäumt.