Kasstroomdekkingsratio-calculator

Over deze rekenmachine

Deze calculator berekent de kasstroomdekkingsratio als operationele kasstroom ÷ totale schuld. Een ratio van 0,25 betekent dat het bedrijf in één jaar genoeg operationeel geld genereert om een kwart van zijn totale schuld in één keer af te lossen — hoe hoger de ratio, hoe comfortabeler een bedrijf zijn verplichtingen uit de lopende activiteiten alleen zou kunnen aflossen, zonder herfinanciering of verkoop van activa.

Kredietverstrekkers en obligatieanalisten gebruiken hem als kerncontrole op solvabiliteit bij het verstrekken van een lening of het beoordelen van schuld, omdat hij kijkt naar daadwerkelijk gegenereerd geld in plaats van boekhoudkundige winst, die positief kan zijn terwijl een bedrijf krap bij kas zit. Een ratio die over meerdere kwartalen daalt, is een vroeg waarschuwingssignaal dat kredietteams signaleren lang voordat een bedrijf een betaling mist.