HesapHanem

Elde Tutma Dönemi Getirisi Hesaplama

Yatırımınızın elde tutma dönemi getirisini bulun.

Nasıl hesaplanır?

Elde tutma dönemi getirisi, yatırımı tuttuğunuz süredeki toplam kazancın başlangıç tutarına oranıdır: HPR = (bitiş değeri − başlangıç değeri + gelir) ÷ başlangıç değeri × 100. Başlangıç yatırılan tutar ya da başlangıçtaki piyasa değeri, bitiş dönem sonundaki değer, gelir ise yol boyunca nakit olarak alınan temettü, faiz veya kira gibi tutarların toplamıdır. Üç alan da doldurulmalıdır (gelir yoksa 0 yazın) ve başlangıç değeri sıfırdan büyük olmalıdır. Zarar negatif yüzde olarak görünür. Sonuç tüm dönem içindir ve yıllıklandırılmaz; yani üç yılda elde edilen %14,60 ile bir yılda elde edilen %14,60 karşılaştırılamaz. Komisyon, vergi ve gelirin yeniden yatırılması modellenmez.

Örnek hesaplama

Hisseleri 2.500'e aldınız ve bir süre sonra değerleri 2.780 oldu. Bu sürede 85 temettü ödediler. Fiyat kazancı 2.780 − 2.500 = 280'dir. Gelir eklenince toplam kazanç 280 + 85 = 365 olur. Başlangıç değerine bölünce 365 ÷ 2.500 = 0,146 çıkar ve 100 ile çarpılınca elde tutma dönemi getirisi %14,60 olur. Temettü olmasaydı sonuç 280 ÷ 2.500 = %11,20 olurdu; yani gelir 3,40 puan katkı yapıyor.

Bu örneği dene →

Sık yapılan hatalar

  • Sonucu yıllık oran sanmak. HPR, tuttuğunuz dönemi kapsar; 6 aylık bir yatırımla 3 yıllık birini kıyaslamak için ayrıca yıllıklandırmanız gerekir.
  • Geliri unutup yalnızca fiyat değişimini saymak. Alınan temettü veya faiz getirinin parçasıdır; eklenmezse getiri eksik görünür (burada %11,20 yerine %14,60).
  • Gelir kutusunu boş bırakmak. Araç her alan için değer ister; gelir yoksa 0 yazın.
  • Bitiş değeri yerine kârı girmek. Bitiş rakamı yatırımın şimdiki toplam değeridir, kazanç değil.
  • Dönem içinde ek alım veya çekim yapıp bunu hesaba katmamak. HPR tek bir başlangıç tutarı varsayar; ortada para eklediyseniz bu rakam getiriyi doğru anlatmaz.

Kaynaklar

Bu hesaplama hakkında

Bu hesaplayıcı, bir yatırımın elde tutma dönemi getirisini, HPR = (bitiş değeri − başlangıç değeri + gelir) ÷ başlangıç değeri formülüyle bulur; ister gün ister on yıllar olsun herhangi bir dönem boyunca sadece fiyat artışını değil, temettü, faiz veya kira geliri gibi yol boyunca elde edilen geliri de dahil ederek toplam getiriyi yansıtır. CAGR gibi yıllıklandırılmış bir getirinin aksine, elde tutma dönemi getirisi, yıllık bir orana normalize edilmeden tutulan belirli dönem için gerçek toplam getiriyi bildirir.

Yatırımcılar, bir hisse senedi, tahvil veya gayrimenkulün sahip oldukları tam süre boyunca gerçek performansını değerlendirmek için; portföy yöneticileri, farklı sürelerle elde tutulan yatırımları karşılaştırmak amacıyla getirileri yıllıklandırmadan önce temel bir yapı taşı olarak; finans öğrencileri ise zaman ağırlıklı ve para ağırlıklı getiri ölçütlerine geçmeden önce temel bir getiri hesabı olarak bunu kullanır.

Bu faydalı oldu mu?

En fazla 3 tepki seçebilirsiniz.

Yorumlar (1)

  • Editör ekibi

    Çıkan değer tüm elde tutma dönemini kapsar, bir yılı değil. Farklı sürelerle tutulan yatırımları karşılaştırmak için yıllığa çevirin: üç yılda yüzde 30 getiri, yıllık yaklaşık yüzde 9,1 eder, çünkü 1,3'ün üçte bir kuvveti 1,0914'tür. Gelir tutarını kendiniz düşmediğiniz sürece masraf ve vergiler çıkarılmaz. Siz yatırımınızı ne kadar süre elinizde tuttunuz?

Popüler hesaplayıcılar

Kredi Hesaplama

Aylık taksit, toplam faiz ve ödeme planını hesaplayın.

Yüzde Hesaplama

Yüzde değişim, indirim ve oran hesaplamaları.

İndirim Hesaplama

İndirimli fiyatı, kazancı ve indirim tutarını hesaplayın.

Vücut Kitle Endeksi (VKİ)

Boy ve kiloya göre vücut kitle endeksini hesaplayın.

Yaş Hesaplama

Doğum tarihinden bugüne tam yıl, ay ve gün cinsinden yaşınızı hesaplayın.

Bileşik Faiz Hesaplama

Ana para, faiz oranı ve süreye göre bileşik faizle nihai tutarı hesaplayın.

Tüm Hesaplayıcılar