HesapHanem

Hisse Senedi Portföy Dağılımı Hesaplama

Hedef dağılımınıza göre toplam yatırımınızı hisse senedi, tahvil ve nakite bölün.

Nasıl hesaplanır?

Her sınıf, yazdığınız ağırlıklardaki payını toplam tutardan alır.

toplam ağırlık = hisse% + tahvil% + nakit%
tutarsınıf = toplam × (sınıf% ÷ toplam ağırlık)

Toplam dolar cinsindendir, ağırlıklar ise yüzde olarak düz sayılardır. Her ağırlık üçünün toplamına bölündüğü için yüzdeleriniz 100 etmese bile üç dolar tutarı her zaman toplama eşit olur. Örneğin 50.000 dolarda 60 / 40 / 10, %54,5 / %36,4 / %9,1 gibi işlem görür ve $27.272,73, $18.181,82 ile $4.545,45 verir. Son sonuç satırı %100 değil, girdiğiniz ağırlıkların toplamını gösterir; yani yazım hatasını ele verir. Ağırlıklar negatif olamaz, üçü birden sıfır olamaz; toplam sıfırsa her sınıf sıfır çıkar. Tutarlar kuruşa yuvarlanır.

Örnek hesaplama

50.000 dolarınız ve hedefiniz %60 hisse senedi, %30 tahvil, %10 nakit. Ağırlıklar 60 + 30 + 10 = 100 eder, bu yüzden ölçekleme olmaz. Hisse: 50.000 × 60 ÷ 100 = $30.000,00. Tahvil: 50.000 × 30 ÷ 100 = $15.000,00. Nakit: 50.000 × 10 ÷ 100 = $5.000,00. Üç tutar yeniden 50.000 dolar eder ve gösterilen ağırlık toplamı %100,00 olur. Toplamı 110 yazsaydınız araç her payı orantılı olarak küçültürdü.

Bu örneği dene →

Sık yapılan hatalar

  • Ağırlıkları 0,6, 0,3 ve 0,1 gibi ondalık yazmak. Bölüşüm yine doğru çıkar, çünkü ağırlıklar yeniden ölçeklenir; ama ağırlık toplamı %1,00 görünür ve hata gibi durur.
  • Aracın 100'den az veya çok eden ağırlıkları reddetmesini beklemek. Sessizce yeniden ölçekler; 60 / 40 / 10 gibi bir hata gerçek hisse payınızı %60'tan yaklaşık %54,5'e düşürür. Ağırlık toplamı satırına bakın.
  • Nakit tutmadığınız için nakit ağırlığını boş bırakmak. Boş alan sonuç vermez; 0 yazın.
  • Sonucu bir yeniden dengeleme talimatı sanmak. Araç yeni bir toplamı hedef ağırlıklara böler, elinizdekini bilmez; ne alıp satacağınızı söylemez.
  • Tutarları tavsiye saymak. Yalnızca seçtiğiniz yüzdeleri uygular; yaşınıza ve risk toleransınıza uygun dağılımı seçmek ayrı bir karardır.

Bu hesaplama hakkında

Varlık dağılımı (asset allocation), bir yatırım portföyünü hisse senedi, tahvil ve nakit gibi geniş kategoriler arasında bölme sürecidir ve 1980'lerde Brinson, Hood ve Beebower'ın popülerleştirdiği araştırmaların ardından, bireysel menkul kıymet seçiminden çok daha önemli olmak üzere, bir portföyün uzun vadeli risk ve getirisinin en büyük belirleyicisi olarak kabul edilir. %60 hisse / %30 tahvil / %10 nakit gibi bir hedef dağılım, bir yatırımcının risk toleransını ve vadesini yansıtır: hisse senetleri daha fazla oynaklıkla birlikte daha yüksek beklenen büyüme sunar, tahviller gelir ve istikrar sağlar, nakit ise minimum getiriyle sermayeyi korur.

Finansal danışmanlar ve bireysel yatırımcılar, her varlık sınıfı için hedef yüzdeler belirler ve piyasa hareketleri gerçek karışımın kaymasına neden oldukça portföyü periyodik olarak bu hedeflere geri dengeler; aksi takdirde örneğin hisse senetlerindeki kazançlar, portföyü başlangıçta hedeflenenden daha fazla hisse riski taşımaya iter.

Yüzdelerin toplamı tutmadığında ağırlıklar otomatik olarak normalize edilir.

Bu faydalı oldu mu?

En fazla 3 tepki seçebilirsiniz.

Yorumlar

  • İlk yorumu siz yazın.

Popüler hesaplayıcılar

Kredi Hesaplama

Aylık taksit, toplam faiz ve ödeme planını hesaplayın.

Yüzde Hesaplama

Yüzde değişim, indirim ve oran hesaplamaları.

İndirim Hesaplama

İndirimli fiyatı, kazancı ve indirim tutarını hesaplayın.

Vücut Kitle Endeksi (VKİ)

Boy ve kiloya göre vücut kitle endeksini hesaplayın.

Yaş Hesaplama

Doğum tarihinden bugüne tam yıl, ay ve gün cinsinden yaşınızı hesaplayın.

Bileşik Faiz Hesaplama

Ana para, faiz oranı ve süreye göre bileşik faizle nihai tutarı hesaplayın.

Tüm Hesaplayıcılar