HesapHanem

Maliyet Ortalaması (DCA) Hesaplayıcı

Dönemlik tutar, dönem sayısı ve fiyatları girerek DCA değerinizi ve getirinizi görün.

Nasıl hesaplanır?

Araç dört girdi alır: her dönem yatırılan tutar, dönem sayısı, pay başına ödediğiniz ortalama fiyat ve payın bugünkü fiyatı. Toplam yatırım tutar × dönem ile bulunur. Sahip olunan pay toplam yatırım / ortalama fiyat, güncel değer ise pay × güncel fiyat olur. Yatırım getirisi (değer − yatırım) / yatırım × 100 formülüyle hesaplanır. Ortalama fiyatı sizin girmeniz gerekir; araç bunu fiyat geçmişinden türetmez, bu yüzden önce hesaplayın (toplam harcanan tutar bölü toplam alınan pay). Komisyonlar, temettüler, vergiler ve her katkının zamanlaması dahil değildir; getiri yıllıklandırılmamış toplam getiridir. Tüm girdiler sıfırdan büyük olmalıdır.

Örnek hesaplama

24 ay boyunca ayda $200 yatırıyorsunuz, pay başına ortalama maliyetiniz $48 ve fiyat şimdi $55. Toplam yatırım: 200 × 24 = $4.800,00. Sahip olunan pay: 4.800 / 48 = 100. Güncel değer: 100 × 55 = $5.500,00. Getiri: (5.500 − 4.800) / 4.800 × 100 = %14,58. Bu, yıllık değil iki yılın tamamındaki kazançtır.

Bu örneği dene →

Sık yapılan hatalar

  • İlk alımın fiyatını ortalama fiyat olarak girmek. Fiyat yükselirken ya da düşerken tüm alımlardaki gerçek ortalamanız farklıdır ve sonuç da onunla değişir.
  • Fiyatların basit ortalamasını ortalama maliyet sanmak. Tutar sabit olduğunda düşük fiyatta daha çok pay alırsınız; ortalama maliyet basit ortalamadan düşük çıkar (harmonik ortalama).
  • Getiriyi yıllık getiri sanmak. 24 ayda %14,58 kazanç, yılda %14,58 demek değildir.
  • Toplam yatırımı dönemlik tutar alanına yazmak. Tutar alanı tek bir katkı içindir; araç onu dönem sayısıyla çarpar.
  • Hesaba katılmayan komisyon ve vergileri yok saymak; bunlar gerçek sonucu düşürür.

Kaynaklar

Bu hesaplama hakkında

Maliyet ortalaması (dollar-cost averaging, DCA), tek seferde büyük bir tutar yatırmak yerine belirli aralıklarla — haftalık, aylık veya her maaş döneminde — sabit bir tutar yatırmak anlamına gelir. Sabit tutar, fiyat düşükken daha fazla, fiyat yüksekken daha az pay satın aldığından, her seferinde sabit sayıda pay almaya kıyasla ortalama maliyet tabanınızı doğal olarak düşürür ve piyasayı zamanlama baskısını ortadan kaldırır.

Bu hesaplayıcı, dönemlik katkı tutarınız, dönem sayısı, pay başına ödediğiniz ortalama fiyat ve güncel fiyattan planınızın bugünkü değerini tahmin eder, ardından toplam yatırılan tutarı ve yatırım getirinizi hesaplar. Bu strateji, otomatik 401(k) ve endeks fonu katkılarının temelini oluşturur ve Bogleheads topluluğu gibi pasif, düşük çabalı yatırım savunucuları tarafından yaygın biçimde önerilir.

Bu faydalı oldu mu?

En fazla 3 tepki seçebilirsiniz.

Yorumlar (1)

  • Editör ekibi

    Araç ortalama alış fiyatınızı ister ve her seferinde aynı tutarı yatırıyorsanız fiyatların basit ortalaması doğru değerdir demek yanlış olur. Fiyat 40 iken 500, fiyat 60 iken 500 alırsanız 12,5 ve yaklaşık 8,33 hisse edinirsiniz; ortalama maliyet 50 değil 48 olur. Önce toplam harcamayı toplam hisseye bölün. Sizin ortalamanız 48'e mi yoksa 50'ye mi daha yakın çıktı?

Popüler hesaplayıcılar

Kredi Hesaplama

Aylık taksit, toplam faiz ve ödeme planını hesaplayın.

Yüzde Hesaplama

Yüzde değişim, indirim ve oran hesaplamaları.

İndirim Hesaplama

İndirimli fiyatı, kazancı ve indirim tutarını hesaplayın.

Vücut Kitle Endeksi (VKİ)

Boy ve kiloya göre vücut kitle endeksini hesaplayın.

Yaş Hesaplama

Doğum tarihinden bugüne tam yıl, ay ve gün cinsinden yaşınızı hesaplayın.

Bileşik Faiz Hesaplama

Ana para, faiz oranı ve süreye göre bileşik faizle nihai tutarı hesaplayın.

Tüm Hesaplayıcılar